Texto Legal
Articulo 47 - Multas por Incumplimiento de Identificacion
Se impondran multas a quienes incumplan las obligaciones de identificacion del cliente o usuario previstas en esta Ley, conforme a lo siguiente:
Cuadro de multas
| Infraccion | Multa (dias de salario minimo) |
|---|---|
| No recabar informacion de identificacion | 200 a 2,000 |
| No verificar la identidad del cliente | 200 a 2,000 |
| No identificar al beneficiario controlador | 500 a 5,000 |
| No conservar la documentacion | 200 a 2,000 |
Graduacion de la sancion
Para determinar el monto de la multa, la autoridad considerara:
- I. La gravedad de la infraccion
- II. La capacidad economica del infractor
- III. La reincidencia en el incumplimiento
- IV. El monto de la operacion involucrada
Pago de la multa
Las multas deberan pagarse dentro de los quince dias habiles siguientes a la notificacion de la resolucion. El pago podra realizarse a traves de los medios que autorice la SHCP.
Reduccion
El infractor que pague la multa dentro de los primeros quince dias y no la impugne, podra beneficiarse de una reduccion del 20% del monto determinado.
Análisis SDV Asesores
Interpretación práctica por el equipo de SDV
Las multas por incumplimiento de identificacion de clientes pueden alcanzar miles de UMAs. En SDV Asesores de Negocio enfatizamos que la falta de expedientes de identificacion es la infraccion mas frecuentemente detectada en verificaciones, por lo que la implementacion de procedimientos KYC robustos es prioritaria.
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Preguntas Frecuentes
¿Qué establece el Artículo 47 del LFPIORPI?
¿Cuál es la importancia práctica del Artículo 47 de la Ley Antilavado?
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