Texto Legal
Articulo 25 - Visitas de verificacion
La Secretaria podra realizar visitas de verificacion a quienes realicen Actividades Vulnerables para comprobar el cumplimiento de las obligaciones previstas en esta Ley.
Objeto de las visitas
Las visitas tendran por objeto verificar:
1. Cumplimiento de obligaciones de identificacion: Que se hayan recabado los datos y documentos de los clientes.
2. Presentacion oportuna de avisos: Que los avisos se hayan presentado en tiempo y forma.
3. Conservacion de documentacion: Que los expedientes se conserven por el plazo de 5 anos.
4. Restricciones al uso de efectivo: Que no se hayan aceptado pagos en efectivo por montos superiores a los permitidos.
Formalidades de la visita
| Requisito | Descripcion |
|---|---|
| Orden por escrito | Debe ser emitida por autoridad competente con nombre del visitado |
| Identificacion del verificador | El personal debe identificarse con credencial vigente |
| Testigos | El visitado puede nombrar dos testigos |
| Acta circunstanciada | Se levanta acta al inicio, durante y al cierre de la visita |
| Plazo | La visita no podra exceder de 20 dias habiles, prorrogables por 10 mas |
Derechos del visitado
El sujeto de la visita tiene derecho a:
- Exigir la identificacion del personal verificador.
- Nombrar testigos.
- Hacer observaciones al acta de verificacion.
- Interponer los medios de defensa que procedan.
Análisis SDV Asesores
Interpretación práctica por el equipo de SDV
SDV Asesores de Negocio ha acompanado a multiples clientes durante visitas de verificacion de la SHCP. Nuestras recomendaciones: (1) Ante la notificacion de una visita, contactar inmediatamente a su asesor legal; (2) Verificar que la orden de visita contenga todos los requisitos formales (nombre del visitado, domicilio, objeto de la visita, fundamento legal); (3) Designar dos testigos de confianza; (4) Tener listos y organizados todos los expedientes de clientes y acuses de avisos presentados; (5) No proporcionar informacion adicional a la solicitada; (6) Revisar cuidadosamente las actas antes de firmarlas. La preparacion previa a la visita es la clave: si los expedientes estan completos y los avisos se presentaron en tiempo, la visita se desarrollara sin contratiempos.
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Art. 4. Atribuciones de la Secretaria de Hacienda
Establece las facultades de la SHCP en materia de prevencion de lavado de dinero, incluyendo la emision de reglas de caracter general, la recepcion de avisos, la realizacion de visitas de verificacion, y la imposicion de sanciones administrativas.
Art. 19. Obligaciones de quienes realizan Actividades Vulnerables
Detalla las obligaciones especificas de los sujetos obligados que realizan actividades vulnerables: identificacion y verificacion de clientes, conservacion de documentos, designacion de un representante ante la SHCP, y entrega de avisos en tiempo y forma.
Art. 43. Infracciones administrativas
Enumera las conductas que constituyen infracciones a la Ley, incluyendo el incumplimiento de obligaciones de identificacion, la falta de presentacion de avisos, la falta de conservacion de documentos, y la violacion de las restricciones al uso de efectivo.
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Art. 24. Exencion de responsabilidad para quienes presenten avisos
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Preguntas Frecuentes
¿Qué establece el Artículo 25 del LFPIORPI?
¿Cuál es la importancia práctica del Artículo 25 de la Ley Antilavado?
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